Um pouco sobre o temido termo "RISCO"

Boa tarde amigos, investidores e seguidores do blog.

Muitos me perguntam sobre RISCO.
O que é risco ??
A maioria entende como perda de dinheiro....popularmente.

Mas, risco é bem mais do que isso. O risco possui diversas definições e ferramentas para ser avaliado e bem utilizado. Mas, não necessariamente, o risco é algo voltado para a perda de capital.

Resolvi postar aqui um pouco sobre esse tema para ajudá-los a compreender um pouco mais sobre isso. Espero que seja de bom proveito.

Vamos lá !

Risco define-se como A POSSIBILIDADE DE TER UM RETORNO DIFERENTE DO QUE O ESPERADO EM UM INVESTIMENTO. Isso não necessariamente, traduz a perda de capital em si. É mais interessante compreender que risco traduz a perda parcial ou total do valor investido e em contrapartida o valor positivo além do esperado só é apresentado a partir do momento em que o risco é assumido ! (Lembrem-se da lei de que tudo o que é positivo, possui um preço a pagar).

O risco pode ser avaliado, de uma maneira mais básica (atenção: BÁSICA!!! Ou seja, procure utilizar todas as ferramentas de avaliação possíveis) basesando no comportamento passado de uma classe ou especificamente, um ativo. Podemos também considerar a possibilidade de quantificar as perdas ou menores retornos sobre uma aplicação ou papel.

Ou seja, tudo o que possui INCERTEZA, possui RISCO.

Para ajudá-los ainda mais em uma avaliação, é preciso relacionar as 3 classificações do risco:

1) Risco de Mercado - Esse tipo de risco é definido como a possibilidade de perdas decorrentes das variações de mercado bem como, preço de papéis, taxa de juros, crises econômicas entre outros. De uma forma geral, todo o evento de mercado que possa prejudicar, ou favorecer, o preço do ativo que você comprou. Por isso é preciso ficar atento à forma que a sua aplicação se relaciona com o ambiente econômico mundial

2) Risco de Crédito - Como o próprio nome diz, é a possibilidade de uma empresa (ações), governo (títulos públicos) ou bancos (títulos privados) de não honrarem com o pagamento do ativo do qual você é detentor. Vale pensar que a única garantia de alguém honrar com o compromisso do ativo que você compra é a situação financeira do emitente. Agora, relacione esse risco com o risco de mercado interno dos ativos que o emitente possui. Dá pra perceber a relação ?

3) Risco de Liquidez - O risco de liquidez é a possibilidade de os seus ativos passarem a valer NADA ou seja, não existem compradores no mercado para esse ativo. Digamos que numa aplicação em um fundo de investimento, esse pode ocorrer de os ativos não serem suficiente para efetuarem todos os pagamentos de resgates solicitados. Mas, não pense assim, por cima. O resultado dos fundos, implica na boa gestão do fundo. Tanto positiva, quanto negativa.

Espero que tenha ajudado um pouco a compreensão do termo RISCO. Caso queiram ainda mais informações sobre esse assunto, por favor, postem suas dúvidas pois seria muito interessante ajudá-los ainda mais pois o assunto não termina aqui. Existem muitas outras ferramentas que com certeza, serão muito interessantes para as suas avaliações.